Para gerencias financieras y cartera
Automatización financiera con IA: cobranza y flujo de caja a la medida de tu empresa.
Un sistema que cobra con amabilidad por WhatsApp y correo, propone acuerdos de pago, concilia lo que entra y proyecta tu caja a 13 semanas. La IA prepara; tu equipo aprueba todo lo que mueve dinero.
En resumen
- Qué es
- Un sistema de cartera, cobranza, pagos y flujo de caja con IA, construido con tu política de crédito, tus bancos y tu software contable.
- Para quién
- Gerencias financieras, tesorería y cartera de pymes y empresas medianas, y firmas que prestan servicios financieros o gestionan cartera de terceros.
- Qué incluye
- Cobranza por WhatsApp y correo, acuerdos de pago, links de pago y conciliación, cuentas por pagar con aprobaciones, flujo de caja proyectado, presupuesto vs real y tableros para gerencia.
- Quién decide
- La IA prioriza, redacta y propone. Los acuerdos, los pagos y los cambios al plan de caja los aprueba una persona de tu equipo.
- Cómo se cotiza
- Por alcance, con una propuesta escrita: entregables, hitos, precio y cómo se acepta el trabajo.
Demo interactiva
Mira la cartera, los pagos y la caja de un mes en un minuto.
Siete pasos con datos ficticios, del tablero de cartera al resumen para gerencia. Puedes pausarla, saltar entre pasos y, cuando te toque, aprobar tú el acuerdo de pago.
Cartera, pagos y flujo de cajaDemo
Cotiza algo así (abre WhatsApp)Ver las piezas que puedes cotizar
Lo que ya construimos
Sistemas con dinero de por medio que ya construimos.
ERP con IASalvedad
Facturación electrónica, contabilidad, nómina e inventario para empresas en Colombia. La IA prepara cada acción y una persona con el rol adecuado la confirma.
121 acciones con aprobaciónDIANCifras publicadas en salvedad.co
- Seguros
Una agencia de seguros en EE. UU.
Su operación estaba repartida en varias herramientas que no se hablaban entre sí. Construimos un solo sistema: CRM con IA, WhatsApp bilingüe con consentimiento, llamadas desde el navegador, formalización y comisiones.
CRM con IAWhatsApp con IAMigración verificada
También acompañamos a una oficina de inversiones familiar a configurar herramientas de IA para su equipo.
Lo que resuelve
Lo que se pierde hoy entre el Excel de cartera, el banco y los chats.
Son los problemas que más se repiten en las áreas de cartera y tesorería. El sistema se diseña para quitarlos uno por uno. Si quieres profundizar, lee cómo cobrar por WhatsApp sin violar la Ley 2300.
HoyLa cartera vive en un Excel que alguien actualiza los lunes, y nadie sabe a qué cliente cobrarle primero.
Con el sistemaCartera por edades al día y una lista de cobros ordenada por monto, antigüedad y promesas de pago.
HoyCobrar depende de que alguien tenga tiempo de llamar, y los recordatorios salen tarde o no salen.
Con el sistemaRecordatorios amables por WhatsApp y correo en la fecha justa, con el tono y las plantillas que tú apruebas.
HoyCuando un cliente pide pagar por partes, el acuerdo queda en un chat y nadie le hace seguimiento.
Con el sistemaLa IA propone el acuerdo dentro de tu política, una persona lo aprueba y cada cuota queda con su link y su recordatorio.
HoyConciliar el banco toma días: consignaciones sin referencia, pagos parciales y facturas que siguen abiertas.
Con el sistemaCada pago se cruza con su factura por referencia, NIT y valor. Lo que no cuadra va a una persona.
HoyLas facturas de proveedores llegan al correo, se aprueban por chat y se pagan a última hora.
Con el sistemaBandeja de cuentas por pagar con validación contra la orden de compra, aprobación en dos niveles y lotes de pago programados.
HoyLa falta de caja se descubre la misma semana, cuando ya no hay tiempo de mover nada.
Con el sistemaFlujo de caja a 13 semanas con alertas tempranas y escenarios para decidir con tiempo.
Lo que podemos construir
Elige las piezas que tu área financiera necesita.
Cada pieza se cotiza y se construye con tus políticas, tus bancos y tu forma de trabajar. Puedes empezar por una, casi siempre la cobranza, y sumar las demás después. Si una pieza ya existe en la plataforma Elio, se activa y se ajusta en lugar de construirse de cero.
Cobranza por WhatsApp y correo Con IA
Recordatorios antes y después del vencimiento, respuestas a lo de siempre (saldo, copia de la factura, link de pago) y paso a una persona cuando el caso lo pide.
- Plantillas aprobadas
- Horarios de contacto
- Historial por cliente
Cartera por edades
Tablero por cliente, vendedor y edad (al día, 1 a 30, 31 a 60, 61 a 90 y más de 90 días), con días de cartera (DSO) y prioridades de cobro.
- Por edades
- DSO
- Por vendedor
Acuerdos de pago Con IA
La IA propone cuotas dentro de tu política de crédito. Una persona las aprueba y cada cuota queda con su link de pago y su recordatorio.
- Tu política de crédito
- Aprobación humana
- Seguimiento por cuota
Links de pago y conciliación
Link de pago por factura o por cuota con tu pasarela, y conciliación de pagos y transferencias contra las facturas abiertas, también cuando el pago es parcial.
- Por referencia
- Por NIT y valor
- Pagos parciales
Cuentas por pagar con aprobaciones Con IA
La IA lee las facturas de proveedores que llegan al correo y las compara con la orden de compra. Se aprueban en uno o dos niveles y se programan en lotes.
- Lectura de facturas
- Dos niveles
- Lotes de pago
Flujo de caja proyectado Con IA
Proyección a 13 semanas con cartera, acuerdos, pagos programados y nómina. Alertas de semanas por debajo del mínimo y escenarios sugeridos para cubrirlas.
- 13 semanas
- Saldo mínimo
- Escenarios
Presupuesto vs real
Ejecución por centro de costo y por rubro, con avisos cuando un gasto se pasa del margen que definas.
- Por centro de costo
- Avisos por rubro
Tableros para gerencia Con IA
Resumen semanal o mensual con DSO, recaudo, cartera vencida y saldo proyectado. La IA lo redacta y tu equipo lo revisa antes de enviarlo.
- DSO y recaudo
- Resumen escrito
- PDF para la junta
Alertas
Avisos por WhatsApp o correo cuando un cliente supera su cupo, se incumple una promesa de pago o cambia la cuenta bancaria de un proveedor.
- Cupo de crédito
- Promesas incumplidas
- Cambio de cuenta
Tú decides qué hace la IA
La IA cobra con cortesía y propone. Una persona decide sobre el dinero.
Para cada acción definimos contigo si la IA la hace sola, si te pide aprobación o si siempre la hace alguien de tu equipo. Las reglas se ajustan con el uso.
Lo hace sola
- Enviar recordatorios con plantillas aprobadas, en los horarios que definas.
- Responder saldo, copia de la factura y link de pago.
- Conciliar los pagos que coinciden por referencia, NIT y valor.
- Actualizar la proyección de caja con lo que entra y sale.
Te pide aprobación
- Acuerdos de pago y cambios de fecha.
- Conciliaciones con diferencias o sin referencia.
- Aplicar un escenario al plan de caja.
- Mensajes fuera de la plantilla aprobada.
Siempre una persona
- Aprobar y ejecutar pagos a proveedores.
- Condonar intereses, dar descuentos o castigar cartera.
- Decidir un reporte a centrales de riesgo o un cobro jurídico.
Cómo lo construimos
De tu proceso de cartera y tesorería a un sistema que tu equipo usa.
- 01
Entendemos tu operación
Revisamos contigo la cartera, la política de crédito, cómo se cobra hoy, cómo entran los pagos y cómo se aprueban las facturas de proveedores.
Recibes: el mapa de tu operación y lo que conviene construir primero. Si el problema aún no está definido, te proponemos un diagnóstico aparte.
- 02
Propuesta
Te enviamos el alcance por escrito: piezas, reglas de la IA, conexión con tu banco, tu pasarela y tu software contable, hitos y precio.
Recibes: una propuesta con cómo se acepta cada entrega.
- 03
Construcción por etapas
Empezamos por lo que más pesa y sumamos conciliación, pagos y flujo de caja. Cargamos tu cartera y la cuadramos contigo antes de salir.
Recibes: cada pieza funcionando y probada con tu equipo.
- 04
Acompañamiento
Capacitamos a cartera y tesorería, revisamos contigo las conversaciones y ajustamos plantillas, reglas y escenarios con el uso.
Recibes: soporte y mejoras a medida que crece la operación.
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntan las gerencias financieras.
¿Qué es la automatización financiera con IA?
Es un sistema que se encarga del trabajo repetitivo de cartera y tesorería: recordar facturas, responder a los clientes, conciliar pagos, ordenar las cuentas por pagar y proyectar la caja. La IA prioriza, redacta y propone; las decisiones con dinero de por medio las aprueba una persona. Nosotros lo construimos a la medida de tu política de crédito, tus bancos y tu software contable.
¿Cómo funciona la cobranza por WhatsApp con IA?
El asistente envía recordatorios con plantillas que tú apruebas, en los horarios y con la frecuencia que definas. Responde lo de siempre (saldo, copia de la factura, link de pago) y, si el cliente pide pagar por partes, propone un acuerdo dentro de tu política para que alguien de tu equipo lo apruebe. Los casos difíciles o de más de 90 días pasan a una persona.
¿La IA puede aprobar acuerdos de pago o hacer pagos?
No. La IA propone acuerdos, concilia lo que coincide y sugiere escenarios de caja. Aprobar un acuerdo, pagar a un proveedor, condonar intereses o castigar cartera lo decide siempre una persona, con los niveles de aprobación que definas.
¿Se conecta con mi software contable y con mi banco?
Sí, cuando la plataforma lo permite: por API, por exportación, con el archivo plano del banco o con una hoja de cálculo. Antes de la propuesta revisamos qué permite cada uno y lo dejamos por escrito en ella.
¿Qué es un flujo de caja proyectado a 13 semanas?
Es la proyección semana a semana del saldo en bancos durante el próximo trimestre, con lo que esperas recaudar y lo que tienes que pagar. Sirve para ver con tiempo las semanas en las que el saldo baja del mínimo que definas y decidir qué hacer: adelantar un cobro, mover un pago dentro de su plazo o usar una línea de crédito.
¿Cumple con las normas de cobranza y de protección de datos?
El sistema se configura con los horarios, la frecuencia y los canales de contacto que exige la normativa colombiana de cobranza, como la Ley 2300 de 2023, y con las autorizaciones de datos que tus clientes hayan dado según la Ley 1581 de 2012. La validación jurídica final la hace tu equipo o tu asesor. Consulta nuestra política de privacidad.
¿Sirve para firmas de cobranza o de servicios financieros?
Sí. Para firmas que gestionan cartera de terceros construimos la operación por cliente, con sus políticas, sus plantillas, sus reportes y los datos de cada uno separados.
¿Cuánto cuesta automatizar la cobranza y el flujo de caja y cuánto tarda?
Depende de las piezas que entren y de las conexiones con tu banco, tu pasarela y tu software contable. Antes de empezar te enviamos una propuesta escrita con entregables, exclusiones, hitos, precio y cómo se acepta el trabajo. El plazo depende de lo mismo y queda en la propuesta, con la fecha de cada hito y lo que vas a poder probar en cada uno. Se puede empezar por una pieza, como la cobranza por WhatsApp, y sumar las demás después.
Cotiza el tuyo
Cuéntanos cómo cobran y pagan hoy en tu empresa.
Cuántas facturas manejan al mes, por dónde cobran, cómo concilian y qué herramientas usan. Te respondemos con una propuesta de por dónde empezar.
Gracias.
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